El archimillonario estadounidense se deshizo de una parte de sus acciones en Mastercard y Visa para invertir un billón de dólares en el banco brasileño que recibe Bitcoin.
Berkshire Hathaway, la compañía estadounidense propiedad de Warren Buffett, adquirió más acciones del banco brasileño Nubank. La empresa vendió una parte de sus tenencias en Mastercard y Visa para aumentar su exposición con el banco fintech más grande del país suramericano que también comercia con Bitcoin.
El conglomerado industrial reveló la compra de 1000 millones de dólares en acciones Clase A de Nubank a finales del año pasado, durante la presentación de un informe el lunes. Así mismo, informó haber vendido US $1.8 mil millones de acciones de Visa y US $1,3 mil millones de acciones de Mastercard.
Las operaciones tuvieron lugar durante el cuarto trimestre de 2021 e implican que el llamado “Oráculo de Omaha” está aumentando sus tenencias en empresas fintech rivales de la banca tradicional. ¿Por qué Buffett está apostando al nuevo modelo de banca digital?
Llama la atención porque el archimillonario no es precisamente un amante de las aventuras financieras. Se le conoce más bien por actuar con mucha cautela antes de invertir en nuevos activos, especialmente en las empresas tecnológicas del sector financiero.
Incluso, se ha mantenido alejado del Bitcoin y las criptomonedas a las que ha ridiculizado diciendo que son activos en los que no hay que creer. Sin embargo, el anuncio de la inversión en Nubank habla claramente de un cambio de enfoque por parte de Berkshire Hathaway.
En julio del año pasado, Buffett invirtió 500 millones de dólares en la startup. Cinco meses después está inversión le permitió obtener 150 millones de dólares en ganancias, tras el debut de Nubank en la bolsa de Nueva York (NYSE).
En opinión de los analistas del mercado, el aumento de las inversiones de Buffett en Nubank significa un reconocimiento a un sector en franco crecimiento y expansión como son las fintech. Pero también revela que está creciendo su vínculo con los activos digitales asociados a este tipo de empresas.
Desde septiembre de 2020 cuando adquirió la plataforma comercial Easynvest, Nubank ha venido incorporando nuevos negocios relacionados en esta dirección. Por ejemplo, el fondo cotizado en bolsa (ETF) de Bitcoin QBTC11, que la empresa lanzó en junio del año pasado.
El ETF está respaldado por QR Asset Management y es cotizado en la bolsa de valores B3 de Sao Paulo, que opera fundamentalmente para la banca y es la segunda bolsa más importante y antigua de Brasil.
A pesar de que Warren Buffett compara el Bitcoin con un “veneno para ratas al cuadrado”, la empresa donde está invirtiendo hace negocios con criptomonedas por medio de Easynvest. ¿Cómo mantenerse al margen de un sector cuyos productos en cripto activos crecieron tanto en 2021?
De acuerdo con Bloomberg Intelligence, tales productos duplicaron en número al pasar de 35 a 80. Al igual que en cuanto al valor total de mercado de estos activos. Comenzaron 2021 con una valoración de 24,000 millones de dólares y llegaron a final de año a los 63,000 millones de dólares al finalizar el año.
Otras empresas en las que invierte Buffet parecen avanzar en la misma dirección. La directora financiera de Bank of New York Mellon Corp., Emily Portney, dijo que los activos digitales tienen el potencial de convertirse en una “fuente significativa de ingresos” para la banca de inversión.
Los productos de inversión basados en Bitcoin se han popularizado en los últimos dos años. Leah Wald, la directora ejecutiva de Valkyrie Investments, una firma de administración de cripto activos, pronosticó que se producirá un crecimiento en los flujos de capital dirigidos hacia vehículos de inversión asociados con el dinero digital.
Señaló que las criptomonedas se transformaron en un “fenómeno que está comenzando a despegar”. Comentó además que “las entradas desde una perspectiva de volumen, no solo ha sido estable incluso con las correcciones de precios por las que Bitcoin es notoriamente famoso, sino que está viendo que muchas instituciones se involucran”.
La verdad es que la cartera de inversión de Buffett está conformada por un conjunto de empresas que no solo cree en las criptomonedas sino que invierte activamente en ellas. Aunque Warren Buffett no invierte directamente en Bitcoin, sus movimientos revelan que la exposición indirecta a los activos digitales a través de las empresas donde participa va en aumento.
La banca estadounidense en general, que se mantuvo reticente hasta hace poco para incursionar en el negocio criptográfico, dio un viraje de 180 grados. US Bancorp, por ejemplo, lanzó en octubre del año pasado un servicio de custodia de criptomonedas especialmente diseñado para sus administradores de inversiones institucionales.
El quinto banco más grande de los Estados Unidos admitió que había observado una elevada demanda por parte de sus clientes de servicios de fondos en criptomonedas. Bank of America, por su parte, también en octubre pasado reveló que estaba estudiando muy de cerca a las criptomonedas. En vista del “creciente interés institucional”.
También BNY Mellon anunció hace unos meses los servicios de mantenimiento, transferencia y emisión de Bitcoin y otras criptomonedas para atender a sus clientes de gestión de activos.
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El director de operaciones del servicio de billetera criptográfica Mercuryo, Greg Waisman, dijo que “la inversión de Nubank se puede etiquetar como la forma en que Buffett apoya al mundo fintech/crypto sin retractarse de sus críticas del pasado”.
Añadió que esa es la forma empleada por el jefe de Berkshire para apoyar indirectamente el “ecosistema de moneda digital”. Complementó su comentario afirmando que “incluso una exposición indirecta seguramente aumentará el sentimiento positivo que puede empujar a más inversores al espacio”.
Pese al desplome sufrido por las criptomonedas en su valoración de mercado en enero, que provocó la pérdida de más de un billón de dólares, los activos digitales siguen siendo muy atractivos para los inversores y los bancos, las empresas y la bolsa no pueden ser ajenos a este fenómeno.
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