Realizar un depósito, cobrar un cheque, retirar dinero del cajero, solicitar un crédito, utilizar tarjetas de crédito y comprar en línea, son acciones que se realizan con frecuencia, sin embargo, se puede llegar a correr el riesgo de ser víctima de fraudes financieros.
#Comunicado Protege tu dinero, ojo con los #FraudesFinancieros tanto tradicionales como cibernéticos, entra a: https://t.co/W3fbBlF8Im y también descarga nuestro cuadernillo gratuito para más detalle: https://t.co/twDTQGPK6b #LaTranzaNoDescansa pic.twitter.com/smmjF6AJ4d
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta por una serie de fraudes financieros, que han cobrado fuerza en estos últimos meses.
Aprende a identificar los diferentes tipos de #FraudesFinancieros y evita convertirte en víctima de ellos. Recuerda que #LaTranzaNoDescansa así que mucho ojo: https://t.co/9TA8mINFky
Según la dependencia, son nueve tipos de fraudes los más comunes, pero son dos principalmente los que han ganado terreno en los últimos meses, el crédito exprés y la pirámide financiera.
Son créditos que pueden ofrecerte a través de llamada telefónica, mensaje de texto, WhatsApp, volante, apps móviles, entre otros; de manera rápida, con mínimos requisitos, sin revisar tu historial crediticio, y para el que te piden depositar o transferir un anticipo por supuestos gastos de gestoría, por un seguro o simplemente para apartar o autorizar el crédito. Cuando la persona deposita el dinero solicitado, el supuesto otorgante deja de tener contacto y desaparece.
Es un mecanismo que promueve que cada persona participante invite a un grupo de al menos dos conocidos, a invertir en un negocio determinado y cada uno de ellos a su vez involucre a otras dos personas y así sucesivamente. Esto por lo general pierde impulso y termina en un gran fraude en el que se prometen elevados rendimientos a los participantes y, al final, únicamente los promotores de arriba de la pirámide, es decir, los que inician el negocio, son los únicos que sí reciben los recursos de las personas que participaron después.
Por ejemplo, la tanda es muy conocida por la población mexicana, pero no olvides que aunque sea una persona de confianza quien la administra, puede dejarte sin tu dinero en cualquier momento. Es necesario que siempre estés al tanto de tu dinero y de la forma en cómo se maneja.
Más de 15 millones de personas usan esta forma de ahorro y aún hay más de 30 millones de personas que guardan su dinero en casa.
¿Te ha pasado que una persona se acerca a ti cuando estás en la fila del Banco y te ofrece cambiar tu cheque para que no pierdas tiempo esperando en la fila? Mucho cuidado, pues, Una vez que el delincuente tiene el cheque, se retira y procede a alterar algunas de sus partes como: cambiar el nombre del portador, aumentar el monto a cobrar y endosarlo a su nombre.
En México y en el mundo, muchas personas utilizan los cajeros automáticos de manera frecuente; sin embargo, en ocasiones, criminales se las ingenian para poder realizar fraudes financieros a los usuarios. Uno de los fraudes más comunes es el “tallado de tarjeta”.
En el “tallado de tarjeta”, el delincuente toma tu tarjeta y argumenta que debes tallarla o limpiarla para que el cajero pueda leerla, pero en realidad te la cambia. Luego ingresas tu NIP con la tarjeta falsa, y un cómplice te observa.
También conocido como suplantación de identidad, en este tipo de fraude el objetivo es que al hacerse pasar por una Institución Financiera, con un mensaje indicándote un error en tu cuenta bancaria, y al ingresar tus datos, obtienen tu información confidencial como: números de tus tarjetas de crédito, claves, datos de cuentas bancarias, contraseñas, etc.
Se conoce como FRAUDE CIBERNÉTICO a aquellas estafas que utilizan la red, para realizar transacciones ilícitas. Muchas veces las personas que realizan este tipo de fraudes se aprovechan del desconocimiento o poco cuidado que las personas tienen al utilizar los servicios financieros en línea, convirtiéndose en un blanco fácil para los estafadores. Hay muchos tipos como el correo basura, el smishing, el pharming
También conocido como SPAM, se trata de un mensaje enviado a varios destinatarios que usualmente no lo solicitaron, con fines publicitarios o comerciales.
La información de dicho correo invita a visitar una página o descargar algún archivo que por lo general es un virus que roba la información de tu dispositivo.
En este tipo de fraude, te envían mensajes SMS a tu teléfono móvil con la finalidad de que visites una página web fraudulenta. Esto con el fin de obtener tu información bancaria, para realizar transacciones en tu nombre.
Consiste en redirigirte a una página de internet falsa mediante ventanas emergentes, para robar tu información.
Suelen mostrar leyendas similares a esta: ¡Felicidades, eres el visitante un millón, haz clic aquí para reclamar tu premio!
Los delincuentes acuden a tu domicilio y simulan ser empleados de alguna Institución Financiera para conseguir tus datos, generalmente te convencen al decirte que tus cuentas están registrando cargos irregulares o que van a borrar tu historial crediticio. Si recibes la visita de alguien que te pide tus datos personales o cierta cantidad para limpiar tu historial crediticio, NO CONFÍES, evita proporcionar información confidencial y llama o acude directamente a la Institución Financiera para corroborar la información.
Si eres de los que pagan en gasolineras, restaurantes o tiendas, con tarjeta de crédito o débito y dejas que se te pierda de vista porque no cuentan con terminal inalámbrica, ¡cuidado! Existen personas que utilizan un skimmer para clonar tu tarjeta. Este dispositivo es pequeño y fácil de esconder. Se coloca en la ranura donde se desliza la banda magnética de tu tarjeta. Recuerda, dejarle a alguien tu tarjeta sin vigilarlo, es como entregarle tu cartera llena de dinero. Solicita que te cobren en tu lugar, si no cuentan con terminal inalámbrica, acude con el empleado hasta donde se encuentre y supervisa cualquier movimiento.
De acuerdo con la Condusef, deberás evitar hacer lo siguiente:
