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Invertir en inteligencia artificial supone un enfoque temático y se trata de una de las fórmulas más utilizadas en inversiones temáticas. Existen fondos de inversión y ETFs que crean carteras con valores tecnológicos, servicios de comunicación y cualquier otra industria que produzca o se beneficie de la inteligencia artificial. De este modo, el inversor tiene acceso a este campo de un modo diversificado.
Por ello, presentamos algunos fondos de inversión y ETFs para invertir en inteligencia artificial.
La inteligencia artificial es una de las megatendencias más buscadas y con mayor potencial, dado que cada vez está más integrada en nuestra vida diaria. Esta podría definirse como el desarrollo de algoritmos informáticos que sean capaces de crear programas con la misma capacidad de raciocinio que los seres humanos (o cada vez más parecida). Por ejemplo, cada vez implementamos más tecnología en nuestras casas, bien sea con luces que funcionan a base de palmadas o con dispositivos como Alexa. De hecho, incluso podríamos hablar de un futuro próximo donde los coches se conduzcan solos, ya que ahora incluso son capaces de detenerse automáticamente si ven un peatón a punto de cruzar.
Este tipo de sistemas piensan, toman decisiones y resuelven problemas de forma similar a como lo puede hacer una persona. Incluso pueden llegar a tener capacidad de aprendizaje.
Se trata de un tipo de tecnología en la cual todavía quedan muchos avances por hacer. Por este motivo, presenta un amplio margen de crecimiento.
Según analistas, expertos e inversores institucionales, la inversión temática en inteligencia artificial es una gran oportunidad a largo plazo, puesto que tiene potencial para transformar industrias enteras (desde producción hasta consumo y servicios). De hecho, hay cuatro ámbitos donde destaca esta inteligencia artificial:
Por ello, todos los sectores se ven afectados por los avances en este campo: la inteligencia artificial tiene una gran multitud de aplicaciones prácticas.
Una de las maneras que podemos emplear para invertir en IA es a través de acciones que empleen este tipo de tecnología, es decir, realizando una inversión directa sobre una empresa en específico de este nicho de mercado que es la inteligencia artificial y adentrarnos en la bolsa de valores.
Algunas de las empresas que más utilizan la IA y el big data son:
Si estás interesado en contratar alguna de estas acciones, te recomendamos el siguiente artículo: Mejores brokers online para invertir en acciones internacionales 2022
Se trata del primer producto de inversión que brinda acceso a los inversores europeos a esta temática: un fondo pionero en inteligencia artificial.
Como suele ser lo común en los fondos de inversión enfocados a la inteligencia artificial, pertenece a la categoría Morningstar de renta variable sector tecnología. Además, este fondo ha logrado una calificación de tres estrellas.
El Allianz Global Artifical Intelligence tiene como objetivo la búsqueda del crecimiento del capital a largo plazo a través de la inversión en los mercados mundiales de renta variable, cuyos negocios están directa o indirectamente relacionados con la inteligencia artificial (pueden ser beneficiarios de la misma).
Utiliza un enfoque de gestión activa, intentando superar la rentabilidad de sus índices de referencia: 50% MSCI AC World (ACWI) Total Return Net y el 50% del MSCI World Information Technology Total Return Net. La experiencia y el talento de los gestores tienen un papel importante en el desarrollo de este fondo de inversión.
Este fondo fue lanzado al mercado el 27 de mayo de 2017 y, en los últimos tres años, ha alcanzado unas cifras de rentabilidad anualizada del 23,73%.
Fuente: Morningstar
En cuanto al riesgo, como norma general, la inversión temática en inteligencia artificial se identifica con la renta variable del sector tecnología. Así pues, la volatilidad asciende al 28, 04%. En la escala de riesgo propuesta por la CNMV tiene una puntuación de 7 sobre 7, además, este riesgo está por encima de la media de su categoría de fondos, según anuncia Morningstar.
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El fondo de inversión DWS Artificial Intelligence también representa una buena opción para invertir en inteligencia artificial. Se trata de un producto con una calificación de tres estrellas otorgada por Morningstar.
Su política está basada en invertir en empresas de todo el mundo, pero principalmente se centra en los sectores de:
Aunque se trata de un fondo global, la zona de Estados Unidos y Asia emergente tiene un considerable peso en la distribución geográfica de la cartera (con un 67,72% y un 15,49% respectivamente).
En cuanto a su rentabilidad, el DWS Artificial Intelligence ND ha sido capaz de ofrecer rendimientos anualizados del 15,94% en los últimos 3 años.
Fuente: Morningstar
Por lo demás, con una volatilidad del 20,53%, su riesgo se sitúa sobre la media de su categoría de fondos Morningstar. En la escala de la CNMV presenta una puntuación de 6 sobre 7.
Gastos corrientes 0,87%
Polar Capital es una multiboutique europea con presencia en Londres y París. Entre sus fondos de renta variable, podemos encontrar a uno de los más populares para invertir en inteligencia artificial: el Polar Capital Automation & Artificial Intelligence. Se trata de un fondo que ha obtenido tres estrellas según el rating de Morningstar.
Este producto busca rendimientos en el largo plazo a través de la inversión en valores de crecimiento de empresas que desarrollen y/o se beneficien de la inteligencia artificial. La exposición a mercados emergentes se limita al 20% de su valor liquidativo.
Tiene una alta exposición a acciones de los Estados Unidos y Japón, concretamente un 52,54% y un 16,37% de su patrimonio respectivamente.
Polar Capital Automation & Artificial Intelligence Fund R Acc (EUR) ha obtenido una rentabilidad a 3 años anualizada del 15,89%.
En el gráfico siguiente es posible comprobar como ha evolucionado la rentabilidad del fondo en los últimos años:
Fuente: Morningstar
Por lo que respecta al riesgo de este fondo, en la escala propuesta por la CNMV tiene una puntuación de 6 sobre 7, siendo este inferior a la media de su categoría de fondos según el rating de Morningstar. La volatilidad en este caso es inferior a los dos fondos anteriores, situándose en un 18,91%.
Gastos corrientes 1,30%
Si estás interesado en fondos de inversión especializados en el ámbito tecnológico, te recomendamos leer el siguiente artículo: Mejores Fondos Tecnológicos 2022
WisdomTree es una gestora especialista en ETFs que ha conseguido convertirse en el séptimo proveedor más grande del mundo.
Entre sus productos, destaca el WisdomTree Artificial Intelligence (WTAI): un ETF cuya política es seguir la rentabilidad del NASDAQ CTA Artificial Intelligence. Para ello, el fondo emplea un método de gestión pasiva de renta variable.
Los dos países donde más invierte son Estados Unidos y Taiwán con un 57,39% y un 14,92% respectivamente.
En los últimos tres años, el ETF ha conseguido ofrecer una rentabilidad anualizada del 78,34% aunque en los últimos 12 meses, ha descendido a una rentabilidad negativa del -10,50% aunque a corto plazo inmediato es nuevamente positiva.
Este ETF tiene una volatilidad a 3 años de un 27,97% y un riesgo que alcanza una puntuación de 6 sobre 7.
A continuación podemos observar un gráfico de rentabilidad del ETF en los últimos años:
Fuente: JustETF
No podía faltar en esta exposición sobre cómo invertir en inteligencia artificial el producto más representativo en esta temática entre los ETFs distribuidos en Europa: el iShares Automation&Robotics ETF.
En este caso, como indica su propia denominación, su objetivo es proporcionar al inversor acceso a la industria de la robótica y la automatización (estrechamente ligados a la inteligencia artificial. De hecho, la robótica y la inteligencia artificial pertenecen a la misma temática).
El objetivo de este ETF trata de replicar el comportamiento del STOXX Global Automation & Robotics Index. Los países en los que más invierte son Estados Unidos y Japón con un 47,16% y un 15,05% respectivamente.
Su rentabilidad anualizada a 3 años se sitúa en el 58,73% y, pese a que su rentabilidad anualizada a 1 año sea del -10,46%, a corto plazo inmediato ya está empezando a apreciarse una tendencia alcista.
En cuanto a su riesgo, en la escala propuesta por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) se le asigna una puntuación de 6 sobre 7 (como suele ser natural en los fondos de inversión y ETFs para invertir en inteligencia artificial). Su volatilidad es del 23,54%.
A continuación podremos ver la evolución que ha tenido este ETF a lo largo del tiempo:
Fuente: JustETF
Otro de los ETFs sobre inteligencia artificial distribuidos en Europa (con el status de UCITS) con mayor presencia y rentabilidad es el L&G Artificial Intelligence.
Con el objetivo de proporcionar acceso a las inversiones en inteligencia artificial, el L&G Artificial Intelligence crea una cartera en la cual la zona de Estados Unidos se encuentra presente en un 70,28%. Sus principales posiciones de cartera son empresas del sector tecnológico. Por consiguiente, podemos deducir que este fondo está orientado hacia las empresas que desarrollan la inteligencia artificial (más que las beneficiarias de la misma).
La rentabilidad de este ETF a 3 años anualizada es del 56,11% y, pese a que la rentabilidad a un año sea del -15,58%, podemos observar como está empezando a comportarse mejor en los últimos meses más cercanos.
No obstante, respecto a su volatilidad, debemos indicar que es del 31,43%, bastante por encima que el resto de ETFs analizados. Respecto al riesgo, presenta una puntuación de 6 sobre 7.
En el siguiente gráfico se puede ver cómo se ha comportado este ETF a lo largo del tiempo:
Fuente: JustETF
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